Dua operator perjudian terkemuka yang dimiliki oleh Kindred Group bersama-sama didenda £7,1 juta oleh Komisi Perjudian Inggris. Regulator mengungkap serangkaian tanggung jawab sosial dan kegagalan anti pencucian uang setelah melakukan penyelidikan terhadap praktik di 32Red dan Platinum Gaming. Komisi telah mendesak operator lain untuk mencatat kasus tersebut untuk memastikan bahwa kegagalan tidak terulang.
Kindred telah mengambil langkah-langkah untuk memperkuat prosesnya sejak investigasi berlangsung.
©Anna Shvets/Pexels
Kekhawatiran Atas Bahaya Perjudian
Komisi Perjudian telah mengeluarkan dua operator Kindred Group dengan denda £7,1 juta setelah menemukan sejumlah pelanggaran peraturan. Investigasi yang dilakukan terhadap praktik di 32 Red Limited dan Platinum Gaming Limited menemukan bahwa kedua belah pihak bersalah atas kegagalan anti pencucian uang dan tanggung jawab sosial.
32Red, yang menjalankan situs kasino online dengan nama yang sama, harus membayar £4.195.655. Sementara itu, Platinum Gaming, yang bertanggung jawab atas situs web Unibet, akan membayar £2.937.599. Kedua operator juga telah menerima peringatan resmi dan memiliki ketentuan yang melekat pada lisensi mereka.
Merilis pernyataan tentang kasus tersebut, pengawas perjudian mengakui bahwa kedua operator telah bekerja sama dalam penyelidikan dan telah mengambil langkah korektif untuk mengatasi kegagalan tersebut. Komisi tertarik agar operator perjudian berlisensi lainnya memperhatikan untuk memastikan bahwa mereka melindungi pelanggan setiap saat.
Regulator telah meningkatkan keprihatinannya melihat kegagalan yang sama muncul di operator, meskipun mengeluarkan denda dan peringatan. Dalam beberapa kasus, operator dinyatakan bersalah karena mengulangi pelanggaran yang sama meskipun ada tindakan regulasi. Berbicara atas nama Komisi, Direktur Eksekutif Kay Roberts menyatakan:
“Kegagalan ini menyoroti dengan jelas bahwa kedua operator gagal berinteraksi dengan pelanggan dengan cara yang meminimalkan risiko mereka mengalami kerugian yang terkait dengan perjudian. Investigasi kami juga menunjukkan bahwa kebijakan dan prosedur diabaikan, baik seputar akun pelanggan maupun praktik anti pencucian uang.”
Hukuman terhadap operator Kindred adalah yang terbaru dari serangkaian denda yang baru-baru ini dikeluarkan oleh regulator menjelang penerbitan buku putih Tinjauan Undang-Undang Perjudian. Denda terbesar yang dikeluarkan tahun ini diserahkan kepada operator online In Touch Games. Penalti £6,1 juta mewakili ketiga kalinya ITG menghadapi tindakan regulasi.
Cek Pelanggan Superfisial
Merinci kegagalan tanggung jawab sosial yang ditemukan di 32Red, regulator mengungkapkan bahwa operator telah lalai dalam mengidentifikasi pelanggan yang mungkin mengalami kerugian terkait perjudian. Secara khusus, 32Red gagal mencatat bahwa waktu sesi perjudian dapat digunakan sebagai sarana untuk mengidentifikasi tanda-tanda bahaya lebih awal.
Kontrol operator dianggap tidak efektif, karena gagal mengidentifikasi dan melindungi calon penjudi bermasalah. Dalam satu contoh, pelanggan diizinkan menyetor £43.000 dan kehilangan £36.000 dalam waktu tujuh hari.
Sementara 32Red melakukan dan mencatat interaksi pelanggan, penyelidikan menemukan ini dangkal dan kurang mendalam. Komisi Perjudian menemukan bahwa operator telah gagal menanyai individu secara memadai, alih-alih menerima jaminan pelanggan bahwa mereka merasa nyaman dengan tingkat perjudian mereka dan mampu membelinya.
Kegagalan tanggung jawab sosial juga dicatat di Platinum Gaming. Investigasi regulator menemukan bahwa kebijakan dan prosedur operator yang dirancang untuk mengidentifikasi akun terpisah yang dipegang oleh individu yang sama tidak efektif.
Hasilnya, pelanggan yang telah diblokir atau dikecualikan sendiri di platform 32Red dapat mendaftar di platform Platinum Gaming. Platinum Gaming juga gagal mengidentifikasi dan berinteraksi dengan pemegang akun yang mungkin mengalami kerugian perjudian.
Akun Tidak Diblokir
Kegagalan anti-pencucian uang 32Red terbukti luas. Operator tidak secara menyeluruh menerapkan langkah-langkah yang dijelaskan oleh Pencucian Uang, Pendanaan Teroris, dan Transfer Dana, sebagaimana diharuskan dalam ketentuan lisensinya. Tinjauan akun pelanggan mengungkapkan bahwa pemicu keuangan untuk tinjauan AML ditetapkan terlalu tinggi.
Ini berarti bahwa 32Red tidak dapat mengelola risiko pencucian uang dan pendanaan teroris dengan tepat. Kontrol yang tidak tepat juga memungkinkan tingkat perjudian yang signifikan terjadi dalam waktu singkat, tanpa operator mengetahui situasi keuangan pelanggan.
Permintaan Sumber Dana dan Sumber Kekayaan 32Red dikompromikan, karena pelanggan dalam banyak kasus tidak dibatasi untuk menyimpan atau dana perjudian selama periode dua minggu diizinkan untuk menanggapi permintaan. Hal ini menyebabkan aktivitas simpanan dan kerugian yang lebih besar.
Operator terlalu bergantung pada kepercayaan bahwa dana yang masuk melalui perusahaan yang diatur Otoritas Perilaku Keuangan mengurangi risiko hasil yang dikaitkan dengan kejahatan. Regulator mencatat kasus satu nasabah, yang akunnya tidak diblokir dari penyetoran dana, sejalan dengan kebijakan dan prosedurnya sendiri.
Meskipun batas waktu permintaan informasi telah berakhir, pelanggan diizinkan untuk terus menggunakan akun mereka dengan bebas. Individu tersebut mempertaruhkan total £16.280 dan kehilangan £8.321 selama dua minggu, sebelum akun mereka diblokir.
Investigasi juga menemukan kebijakan, prosedur, dan kontrol Platinum Gaming sehubungan dengan pencucian uang tidak pantas. Operator online gagal memastikan bahwa ini tetap ditinjau dan direvisi untuk memastikan keefektifannya tetap terjaga.
Apakah Anda menikmati artikel ini? Kemudian bagikan dengan teman-teman Anda.
Bagikan di Pinterest
